Một nạn nhân của vụ lừa đảo tiền ảo “giết mổ lợn” trị giá 20 triệu đô la đã kiện Citibank, cáo buộc ngân hàng này phớt lờ các “dấu hiệu đáng ngờ” và đáng lẽ nên điều tra hoạt động đáng ngờ này.
Citibank bị tố lờ dấu hiệu lừa đảo tiền ảo 20 triệu đô
Citibank đã bị một người tự xưng là nạn nhân của một vụ lừa đảo tình cảm tiền ảo kiện, cáo buộc ngân hàng đã phớt lờ các dấu hiệu đáng ngờ cho phép những kẻ lừa đảo cuỗm đi 20 triệu đô la.
Trong một vụ kiện được đệ trình tại một tòa án liên bang ở Manhattan vào thứ Ba, nguyên đơn Michael Zidell cáo buộc Citibank đã “làm ngơ trước các nghĩa vụ và trách nhiệm pháp định của mình” khi cho phép ông gửi hàng triệu đô la cho những kẻ lừa đảo có tài khoản tại ngân hàng này.
Zidell cho biết ông đã gửi 20 triệu đô la cho những kẻ lừa đảo thông qua hàng chục giao dịch trên nhiều ngân hàng, bao gồm gần 4 triệu đô la vào các tài khoản họ nắm giữ tại Citibank.
Đơn khiếu nại cho biết các giao dịch là một phần của một vụ lừa đảo tình cảm tinh vi, thường được gọi là “giết mổ lợn”, trong đó những kẻ lừa đảo sử dụng một nhân vật giả để xây dựng một mối quan hệ lãng mạn trực tuyến với nạn nhân, sử dụng nó để dụ dỗ họ vào một kế hoạch đầu tư gian lận.
LỪA ĐẢO QUA FACEBOOK DẪN ĐẾN ĐẦU TƯ NFT LỪA ĐẢO
Zidell cho biết vụ lừa đảo bắt đầu vào đầu năm 2023 khi ông được liên hệ trên Facebook bởi một “Carolyn Parker”, một người được cho là chủ doanh nghiệp mà ông có “mối quan hệ xã hội thân thiện, nhưng sau đó nhận thấy một mối quan hệ lãng mạn đang phát triển”.
Một tháng sau mối quan hệ, Parker nói với Zidell rằng ông nên đầu tư vào token không thể thay thế (NFT), vì cô ấy tuyên bố đã kiếm được hàng triệu đô la từ việc này và hướng dẫn ông đến một nền tảng giao dịch.
Zidell quyết định đầu tư vào NFT và thực hiện chuyển khoản vào các tài khoản ngân hàng khác nhau do nền tảng giao dịch cung cấp. Ông được cho biết cần nhiều ngân hàng do khối lượng tiền gửi lớn của khách hàng.
Một đoạn trích nổi bật của đơn khiếu nại tuyên bố Zidell đã gửi cho nền tảng bị cáo buộc là gian lận, OpenrarityPro, hơn 20 triệu đô la. Nguồn: CourtListener
Ông cho biết trong vài tháng tiếp theo, ông đã gửi 43 khoản chuyển khoản với tổng trị giá hơn 20 triệu đô la vào các tài khoản ngân hàng khác nhau, nhưng đến cuối tháng 4, trang web của nền tảng “đột nhiên biến mất” cùng với hàng triệu đô la của ông.
CITIBANK BỎ QUA CÁC DẤU HIỆU CẢNH BÁO LỪA ĐẢO, THEO ĐƠN KIỆN
Đơn khiếu nại cáo buộc Citibank xử lý 12 khoản chuyển khoản với tổng trị giá khoảng 4 triệu đô la vào một công ty có tên là Guju Inc.
Nó cũng cáo buộc ngân hàng này bỏ qua “các dấu hiệu đáng ngờ” trong tài khoản của Guju và cáo buộc rằng “số tiền lớn, tròn trịa, cùng với những thứ khác, đáng lẽ phải kích hoạt cuộc điều tra của ngân hàng về hoạt động đáng ngờ này”.
“[Citibank] đã không thực hiện các biện pháp bảo mật đầy đủ, không phát hiện các giao dịch rõ ràng là đáng ngờ và không giám sát các tài khoản mặc dù số tiền lớn, tròn trịa đã được chuyển vào và ra khỏi các tài khoản từ các quỹ ủy thác và các cá nhân khác theo một cách đáng ngờ,” đơn khiếu nại nêu rõ.
Zidell cho biết Citibank đã hỗ trợ và tiếp tay cho vụ lừa đảo bị cáo buộc và cáo buộc ngân hàng sơ suất, tuyên bố rằng ngân hàng có “nghĩa vụ thực hiện sự cẩn trọng trong việc giám sát các giao dịch đáng ngờ”.
LỪA ĐẢO TÌNH CẢM LÀ MỘT VỤ LỪA ĐẢO HÀNG TỶ ĐÔ LA
Năm ngoái, những kẻ lừa đảo tình cảm đã đánh cắp hơn 5,5 tỷ đô la trên 200.000 trường hợp được xác định.
Thiệt hại do lừa đảo “giết mổ lợn” theo nền tảng. Nguồn: Cyvers
Chainalysis ước tính vào tháng 2 rằng tất cả các loại lừa đảo tiền điện tử đã đánh cắp khoảng 9,9 tỷ đô la vào năm 2024, nhưng con số đó có thể tăng lên 12,4 tỷ đô la khi công ty phân tích xác định thêm các ví tiền điện tử liên quan đến kẻ lừa đảo.
